Dari pedagang hingga CIO: wawasan dari Cindy Beaulieu tentang masa depan investasi asuransi

Perusahaan pengelola investasi memainkan peran penting dalam industri asuransi dengan memastikan stabilitas keuangan perusahaan asuransi melalui manajemen investasi yang ahli.

Perusahaan-perusahaan ini berperan penting dalam mengoptimalkan strategi investasi, memitigasi risiko, dan menavigasi fluktuasi pasar, memberikan stabilitas yang dibutuhkan pialang untuk menjamin kesehatan keuangan dan keandalan penyedia asuransi mereka kepada pemegang polis.

Cindy Beaulieu (gambar di atas), mendekati tahun pertamanya sebagai CIO di Conning, Amerika Utara, mengelola portofolio rekening umum asuransi jiwa yang besar, dengan latar belakang yang kuat dalam lingkungan peraturan, perdagangan, dan manajemen portofolio.

Dalam diskusi baru-baru ini dengan Insurance Business, Beaulieu berbagi wawasannya tentang lanskap manajemen investasi asuransi yang terus berkembang, merefleksikan perjalanan kariernya dan perubahan strategis yang telah membentuk jalurnya.

Membangun keahlian

Karir Beaulieu dimulai dengan dasar yang kuat dalam perdagangan.

“Saya diberi kesempatan untuk menjadi trader di sebuah perusahaan asuransi besar yang berinvestasi di seluruh bagian pasar pendapatan tetap,” katanya. Peran tersebut memaparkannya pada perdagangan obligasi korporasi, imbal hasil tinggi, dan pasar negara berkembang, yang memberinya pemahaman mendalam tentang bagaimana berbagai segmen pasar berinteraksi.

Bertransisi ke manajemen portofolio, Beaulieu ikut mengelola kewajiban utang yang dijaminkan pada awal tahun 2000-an. “Itu sebenarnya adalah awal karir manajemen portofolio saya,” katanya.

Selama bertahun-tahun, Beaulieu telah mengelola beragam portofolio, mulai dari dana pensiun institusional hingga rekening asuransi umum, dengan menekankan pentingnya strategi investasi jangka panjang.

“Ini bukan tentang perdagangan yang dapat Anda lakukan yang dapat Anda jual besok; ini tentang pembelian yang Anda lakukan hari ini yang harus Anda nikmati selama bertahun-tahun yang akan datang,” katanya.

Menavigasi tantangan dalam manajemen portofolio

Sebagai CIO, Beaulieu menyoroti tantangan unik dalam mengelola portofolio asuransi, yang memerlukan keseimbangan antara kendala peraturan dan kebutuhan akan stabilitas jangka panjang.

“Kendala menjadi sangat penting—pedoman, persyaratan peraturan—semuanya berdampak pada cara Anda berpikir tentang perdagangan portofolio,” katanya.

Beaulieu juga menyoroti meningkatnya fokus pada peraturan yang akan datang dari badan-badan seperti Komisi Sekuritas dan Bursa, mengenai persyaratan pengungkapan iklim, yang dapat berdampak pada solusi manajemen investasi bagi perusahaan asuransi.

“Apakah kita akan berada dalam situasi di mana klien tertentu harus menjauh dari aset dalam portofolionya? Di tingkat peraturan, hal yang penting adalah apa yang mereka perlukan. Kemudian, kita akan membahas bagaimana kita mengumpulkan semua informasi tersebut, dan apa pengaruhnya bagi portofolio tersebut,” katanya.

Inovasi dan peran AI

Pengaruh AI merembes ke hampir semua sektor bisnis, tidak terkecuali asuransi.

Beaulieu menyoroti bagaimana meningkatnya minat terhadap adopsi teknologi berdampak pada pengelolaan investasi.

“Perusahaan asuransi sedang memikirkan apakah mereka dapat menerapkan teknologi pintar untuk menjadikannya lebih cepat, lebih efisien, dan berpikir secara berbeda tentang cara mereka mengasuransikan risiko,” katanya.

Seiring dengan meningkatnya minat terhadap kemampuan kecerdasan buatan, perusahaan asuransi semakin banyak mengalokasikan dana untuk teknologi ini, yang pada gilirannya membatasi modal yang tersedia untuk investasi lain.

“Kami melihatnya pada klien kami; pengeluaran mereka untuk teknologi meningkat. Hal ini mempengaruhi portofolio mereka, terutama bagi perusahaan asuransi kecil yang mungkin memiliki lebih sedikit uang tunai, yang menyebabkan perlambatan sementara dalam investasi,” kata Beaulieu.

“Namun tetap saja, AI adalah sesuatu yang akan berdampak besar dan tentunya menjadi fokus bagi perusahaan asuransi.”