Finseca berdiri sebagai mercusuar persatuan dalam profesi keamanan finansial, yang berdedikasi untuk memperjuangkan tujuan yang menginspirasi nama kami: Siripkuno Detikuritas untuk AII.
Sejak didirikan pada tahun 2020, Finseca telah mengatur konsolidasi empat organisasi industri. Diantaranya adalah GAMA, yang mewakili kepemimpinan lembaga karir, dan AALU, yang sebelumnya dikenal sebagai organisasi advokasi penasihat. NAILBA, yang mewakili pasar distribusi dan pialang independen, dan Forum 400, benteng keunggulan bagi agen asuransi jiwa papan atas, juga telah bergabung dalam barisan kami.
Inti dari misi Finseca terletak pada reunifikasi seluruh profesi keamanan finansial. Keanggotaan kami yang beragam mencakup agen asuransi berlisensi, pemimpin agen karier, dan agen umum pialang. Banyak dari para profesional ini juga memegang posisi sebagai perwakilan terdaftar dari pialang-dealer atau perwakilan dari penasihat investasi terdaftar, dan beberapa di antaranya memiliki kredensial di ketiga domain tersebut. Selain itu, keanggotaan kami terdiri dari anggota tim penting, perwakilan dari operator terkemuka dan penasihat afiliasi, termasuk pakar hukum dan keuangan. Secara kolektif, kami memahami bahwa hanya melalui kerja sama maka jaminan keamanan finansial bagi semua orang dapat mencapai tingkat yang lebih tinggi.
Kami tumbuh pada salah satu tingkat tercepat dibandingkan asosiasi profesional mana pun. Finseca terdiri dari hampir 10,000 profesional keamanan finansial. Kami secara kolektif menyebut anggota kami dan profesi yang lebih luas sebagai profesional keamanan finansial.
Menciptakan sebuah gerakan
Strategi Finseca jelas: Kami akan mengambil setiap kesempatan untuk menyebarkan pesan kami dan berbagi kekuatan perencanaan keuangan holistik dan para profesional yang menyediakannya. Singkatnya, kami yakin kami sedang menciptakan sebuah gerakan.
Saat ini, kita mempunyai kesenjangan perlindungan sebesar $12 triliun, dan puluhan juta orang Amerika hanya memiliki sedikit atau bahkan tidak memiliki tabungan pensiun, menurut laporan dari LIMRA. Inilah sebabnya kami melihat apa yang dilakukan oleh para profesional keamanan finansial sebagai sebuah panggilan dan bukan pekerjaan. Para profesional keamanan finansial bekerja sangat keras untuk memastikan bahwa jutaan orang Amerika tidak perlu bersusah payah dengan keamanan finansial mereka. Kesadaran akan situasi ini semakin meningkat.
Sebuah studi baru-baru ini dari American Council of Life Insurers, misalnya, menunjukkan bahwa sebagian besar orang Amerika khawatir terhadap perekonomian saat ini dan mencari cara alternatif untuk menghemat uang dan mengakses alat yang akan memberikan aliran pendapatan seumur hidup. Jawabannya sederhana: Penelitian independen oleh Ernst and Young menggambarkan bahwa rencana keuangan yang holistik merupakan elemen penting dalam mencapai keamanan finansial. Faktanya, menurut penelitian ini, konsumen dengan portofolio pensiun yang terdiversifikasi yang mencakup asuransi jiwa permanen, tabungan melalui investasi, dan jaminan pendapatan dari anuitas mendapatkan hasil yang lebih baik.
Para pengambil kebijakan dan regulator harus berpihak pada kita
Kami percaya bahwa memberikan keamanan finansial kepada semua orang hanya mungkin terjadi jika kita semua bekerja sama. Kita membutuhkan pembuat kebijakan dan regulator di tingkat negara bagian dan federal untuk mendampingi para profesional keamanan finansial sehingga pekerjaan mereka dapat menjangkau lebih banyak orang, bukan lebih sedikit. Namun, kami memiliki kekhawatiran yang serius mengenai munculnya peraturan negara dan dampaknya terhadap beban kepatuhan yang sudah menantang.
Misalnya, jika Komisi Sekuritas dan Bursa memenangkan tantangan hukum yang sedang berlangsung dalam SEC v. Cutter, kepatuhan yang lebih besar dan beban peraturan yang lebih besar mungkin akan menimpa Anda. Finseca secara resmi menentang tindakan SEC, dan Anda dapat membaca ringkasan hukum kami di finseca.org. Sekarang, untuk lebih jelasnya, Finseca mendukung tingkat peraturan yang sesuai untuk memastikan bahwa konsumen terlindungi. Namun kami juga menyadari bahwa ada kalanya regulator yang bermaksud baik bertindak terlalu jauh dan malah merugikan orang-orang yang ingin mereka lindungi.
Agar Finseca dan industri kita bisa sukses, menurut saya wajar jika kita mengatakan bahwa kita tidak bisa terus-terusan melakukan pembelaan — terutama karena semua profesi selalu mencoba untuk membuat klien mereka mengambil tindakan yang demi kepentingan terbaik klien. ‘ keamanan keuangan.
Misalnya, Peraturan New York 187 mempunyai dampak nyata terhadap pasar. Secara khusus, dari tahun 2019 hingga 2021, premi asuransi jiwa individu naik 11,5% di seluruh Amerika Serikat tetapi hanya 3,6% di New York. Itu berarti warga New York kehilangan kesempatan untuk memberikan keamanan finansial bagi diri mereka sendiri dan orang yang mereka cintai. Ini tidak bisa dilanjutkan.
Pemerintah di setiap tingkatan harus mendorong upaya yang dilakukan para profesional keamanan finansial karena pada intinya hal ini akan memberikan ketenangan pikiran bagi konstituennya. Seperti disebutkan sebelumnya, datanya jelas – perencanaan keuangan holistik, termasuk asuransi jiwa dan anuitas, secara obyektif lebih baik bagi konsumen. Dengan skala yang lebih besar dan suara yang lebih kuat, kita dapat mempunyai pengaruh yang signifikan terhadap kebijakan publik.
Saya rasa semua ini dapat disimpulkan dengan beberapa kebenaran yang sangat sederhana. Kita harus menghubungkan lebih banyak orang Amerika dengan profesional keamanan finansial. Kita harus menumbuhkan profesi keamanan finansial secara eksponensial dan membuat pekerjaan mereka lebih mudah, bukan lebih sulit. Kita membutuhkan pembuat kebijakan dan regulator untuk bekerja sama dengan profesi ini sehingga dapat melayani lebih banyak orang.
Keamanan finansial bagi semua orang bukan sekadar sebuah aspirasi – hal ini sangat mungkin terjadi. Namun mendaki gunung dimulai dengan langkah sederhana. Dan untuk gerakan kita, langkah pertama adalah menyatukan profesi keamanan finansial menjadi satu.
