Meskipun Anda mungkin tergoda untuk mengesampingkan tujuan investasi Anda demi mengejar keuntungan tersebut, waspadalah terhadap FOMO, yang dapat menimbulkan tingkat risiko yang tidak masuk akal dalam portofolio Anda.
Apa itu FOMO dalam hal investasi?
Banyak investor, pada suatu saat, akan mengalami apa yang biasa disebut dengan Fear of Missing Out (FOMO) ketika berinvestasi. Ada aspek psikologis umum dalam berinvestasi di mana Anda mungkin merasa seolah-olah Anda kehilangan peluang setiap kali tren pasar baru menyebabkan kenaikan sementara pada suatu saham atau investasi. Investasi emosional sering kali didorong oleh naik turunnya pasar, bukan oleh faktor-faktor penting, seperti rentang waktu investasi, tujuan investasi jangka panjang, dan tingkat toleransi risiko Anda, dan dapat menimbulkan konsekuensi serius, seperti terkikisnya kekayaan. . Investor yang berfokus pada kinerja jangka pendek dibandingkan diversifikasi juga lebih cenderung mengubah strategi investasinya ketika kinerja investasinya buruk.
Meskipun Anda mungkin tergoda untuk mengesampingkan tujuan investasi Anda demi mengejar keuntungan tersebut, waspadalah terhadap FOMO, yang dapat menimbulkan tingkat risiko yang tidak masuk akal dalam portofolio Anda.
Mudah datang mudah pergi
Dengan naiknya nilai beberapa saham terkait Artificial Intelligence (AI) baru-baru ini yang dijuluki “Magnificent Seven”,1 siapa pun yang tidak memiliki paparan terhadap saham-saham ini mungkin tergoda untuk berbalik arah dan bergabung dalam hype AI. Namun, mencoba untuk bergabung dengan reli yang telah terjadi sangatlah berisiko karena sentimen pasar mungkin mulai berubah setelah Anda melakukan investasi. Tanpa pemahaman yang kuat tentang apa yang mendorong keuntungan ini, akan sulit untuk memprediksi kapan hal ini akan terjadi.
Sejarah memberikan banyak contoh segmen pasar tertentu yang mengalami keuntungan mengesankan namun kemudian berbalik arah. Cara terbaik untuk melindungi portofolio Anda adalah dengan mendiversifikasi investasi Anda sehingga dapat menahan fluktuasi tersebut.
Misalnya, serupa dengan antusiasme pasar yang saat ini kita alami seputar AI, saham-saham teknologi mengalami peningkatan pada akhir tahun 1990an/awal tahun 2000an karena pesatnya pertumbuhan investasi pada perusahaan berbasis internet. Seperti yang ditunjukkan pada grafik di bawah, seorang investor yang berinvestasi dalam portofolio yang berfokus pada teknologi, seperti yang diwakili oleh Indeks Komposit Nasdaq, pada bulan Oktober 1999 sebelum mencapai rekor tertinggi akan melihat investasinya melonjak sebelum jatuh di bawah nilai investasi awal mereka hanya dalam waktu singkat. 13 bulan.
Sumber: Bloomberg. Pengembalian kumulatif disajikan bruto dividen dalam USD mulai 1 Januari 1990 hingga 31 Desember 2003. Indeks tidak dikelola dan tidak dapat diinvestasikan secara langsung.
Contoh terbaru lainnya dapat ditemukan dalam kebangkitan mata uang kripto, yang memiliki sejarah perdagangan yang fluktuatif sejak pertama kali masuk ke kancah investasi arus utama. Jika seorang investor hanya memegang Bitcoin dalam portofolionya, mata uang kripto terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar, mereka akan mengalami sejumlah kehancuran besar sejak tahun 2018, seperti yang ditunjukkan oleh grafik di bawah ini.
Sumber: Bloomberg per 11 Maret 2024 dalam USD. Tanggal mulai adalah 19 Juli 2010. Harga satu bitcoin (USD).
Bagaimana menghilangkan emosi dalam berinvestasi
1. Menetapkan tujuan finansial dan menaatinya
Apakah Anda menabung untuk rumah pertama Anda, rumah anak-anak Anda
pendidikan atau pensiun, menetapkan tujuan finansial adalah langkah pertama yang penting. Seperti kebanyakan sasaran yang kami tetapkan, bila sasaran investasi kami spesifik dan terukur, kami meningkatkan peluang untuk mencapainya.
Berpegang teguh pada tujuan kita sama pentingnya dengan menentukan tujuan yang jelas. Meskipun tujuan kita dapat berubah seiring berjalannya waktu seiring dengan terjadinya peristiwa kehidupan, penting untuk meninjau kembali tujuan tersebut dari waktu ke waktu untuk memastikan bahwa kita berada pada jalur yang tepat untuk mencapai tujuan tersebut, atau bahwa tujuan tersebut selalu diperbarui jika diperlukan. Setelah kita menetapkan tujuan, penting bagi kita untuk memiliki disiplin untuk mencapai tujuan tersebut. Pasar terus berubah, jadi daripada mengubah portofolio Anda setiap kali tren baru muncul, tetap berpegang pada rencana keuangan Anda dan tetap memperhatikan tujuan Anda dapat membantu Anda mencapai kesuksesan jangka panjang. Seorang yang terampil
Advisor dapat membantu Anda membuat peta jalan untuk mencapai tujuan Anda
tujuan Anda, dan pastikan Anda tetap berpegang pada rencana Anda.
2. Identifikasi toleransi risiko dan cakrawala investasi Anda
Setiap investor individu akan memiliki cakrawala investasi yang unik. Umumnya ditentukan oleh faktor-faktor seperti usia investor, tingkat pendapatan, dan jumlah tanggungan yang dimilikinya. Umumnya, investor muda dapat mengambil lebih banyak risiko karena mereka memiliki jangka waktu investasi yang lebih panjang. Hal sebaliknya umumnya berlaku bagi individu yang mendekati masa pensiun dan mungkin memerlukan arus kas bulanan yang lebih besar.
3. Diversifikasi portofolio Anda
Penting untuk melakukan diversifikasi untuk “tahan guncangan” portofolio Anda. Setelah tujuan investasi Anda diartikulasikan dengan jelas, Penasihat dapat bekerja dengan Anda untuk memastikan bahwa portofolio Anda memiliki eksposur ke berbagai sektor, kelas aset, dan/atau gaya investasi yang berbeda. Ini adalah bagian dari strategi investasi jangka panjang yang baik yang akan melindungi investasi Anda dari volatilitas pasar.
Mengapa diversifikasi sangat penting?
Diversifikasi portofolio merupakan strategi investasi yang penting karena memungkinkan investor untuk memasukkan berbagai sumber pengembalian ke dalam portofolionya sambil memitigasi kerugian selama penurunan.
Manfaat diversifikasi ini terbukti bertahan bahkan selama periode yang tidak wajar, seperti periode sebelum tahun 2018 ketika terdapat korelasi yang jelas antar kelas aset yang berbeda. Bagan di bawah ini membandingkan portofolio hipotetis yang hanya terdiri dari ekuitas AS, yang diwakili oleh Indeks S&P500, dan portofolio hipotetis yang terdiversifikasi berdasarkan kelas aset, wilayah, dan gaya investasi. Penarikan, yang mengukur penurunan nilai portofolio dari puncaknya, tidak terlalu terasa pada portofolio yang terdiversifikasi.
Penarikan portofolio historis
Sumber: Morningstar menggunakan data dari tanggal 31 Desember 1999 hingga 31 Desember 2023. Pengembalian indeks mewakili Indeks S&P 500 TR dalam CAD. Penarikan diukur sebagai penurunan kinerja puncak sebelumnya dan tetap berlaku selama kinerja tetap berada di bawah puncak tersebut. Kinerja portofolio terdiversifikasi hipotetis dibangun menggunakan bobot dan pengembalian indeks berikut dalam CAD dan diasumsikan bahwa portofolio hipotetis diseimbangkan kembali setiap bulan ke bobot yang dicatat: 40% Indeks S&P500 TR, 15% Indeks MSCI EAFE GR, 5% Russell Indeks TR 2000, 30% Indeks TR Obligasi Agregat AS Bloomberg dan 10% Indeks TR Hasil Tinggi Korporat AS Bloomberg. Indeks tidak dikelola dan tidak dapat diinvestasikan secara langsung.
Pelajari bagaimana portofolio Anda bisa mendapatkan keuntungan dari diversifikasi
Penasihat tepercaya adalah sumber daya luar biasa yang dapat membantu Anda memastikan bahwa portofolio Anda berada pada posisi yang tepat untuk memenuhi tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang Anda. Mereka juga memiliki keterampilan dan alat untuk memastikan bahwa portofolio Anda terdiversifikasi secara tepat di seluruh kelas aset, sektor, dan gaya investasi untuk membantu Anda mencapai sumber keuntungan tambahan sambil mengelola volatilitas. Bicaralah dengan Penasihat Anda hari ini untuk mempelajari tentang produk Empire Life yang tersedia untuk membantu Anda mencapai tujuan investasi Anda.
Unduh Wawasan Investasi: Diversifikasi Portofolio (PDF) selengkapnya.
1Magnificent Seven mengacu pada Alphabet, Amazon, Apple, Meta Platforms, NVIDIA dan Tesla.
Dokumen ini mencerminkan pandangan Empire Life pada tanggal diterbitkan. Informasi dalam dokumen ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dapat ditafsirkan sebagai pemberian nasihat hukum, perpajakan, keuangan, atau profesional. Perusahaan Asuransi Jiwa Empire tidak bertanggung jawab atas ketergantungan atau penyalahgunaan atau kelalaian informasi yang terkandung dalam dokumen ini. Silakan mencari nasihat profesional sebelum membuat keputusan apa pun.
Kontrak Dana Terpisah diterbitkan oleh The Empire Life Insurance Company (“Empire Life”). Penjelasan tentang fitur utama kontrak asuransi variabel individual terdapat dalam Folder Informasi untuk produk yang sedang dipertimbangkan. Jumlah apa pun yang dialokasikan ke dana terpisah diinvestasikan atas risiko pemilik kontrak dan dapat bertambah atau berkurang nilainya. Semua pengembalian dihitung setelah memperhitungkan biaya, biaya manajemen dan administrasi.
Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja masa depan.
Empire Life Investments Inc., anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh The Empire Life Insurance Company, adalah Manajer Portofolio Empire Life Segregated Funds. Jumlah apa pun yang dialokasikan ke Dana Terpisah diinvestasikan atas risiko pemilik kontrak dan dapat bertambah atau berkurang nilainya. Penjelasan tentang fitur utama kontrak asuransi variabel individual terdapat dalam Folder Informasi untuk produk yang sedang dipertimbangkan. Polis Dana Terpisah dikeluarkan oleh The Empire Life Insurance Company.
© 2024 Morningstar Research Inc. Semua hak dilindungi undang-undang. Informasi yang terkandung di sini: (1) adalah hak milik Morningstar dan/atau penyedia kontennya; (2) tidak boleh disalin atau didistribusikan; dan (3) tidak dijamin akurat, lengkap, atau tepat waktu. Baik Morningstar maupun penyedia kontennya tidak bertanggung jawab atas segala kerusakan atau kerugian yang timbul dari penggunaan informasi ini. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan.
® Merek dagang terdaftar dari Perusahaan Asuransi Jiwa Empire. Polis dikeluarkan oleh The Empire Life Insurance Company
Mei 2024
