Otoritas Asuransi Hong Kong menunjuk manajer untuk mengambil alih kendali Tahoe Life

Otoritas Asuransi Hong Kong untuk pertama kalinya mengambil alih kendali perusahaan asuransi jiwa yang sedang mengalami kesulitan yang berpusat di kota tersebut.

Regulator mengatakan dalam sebuah pernyataan pada hari Jumat bahwa pihaknya telah menunjuk manajer untuk mengambil alih semua aset dan operasi Tahoe Life Insurance.

Tahoe Life, yang secara tidak langsung dikendalikan oleh ketua pengembang Cina daratan Tahoe Group, Huang Qisen, memiliki sekitar 90.000 polis asuransi jiwa senilai HK$18 miliar (US$2,3 miliar), yang memberinya pangsa pasar kurang dari 1 persen, menurut otoritas tersebut.

Sejak tahun 2021, Tahoe Life telah dilarang oleh otoritas tersebut untuk menerbitkan polis baru, membatasi investasinya, dan melarangnya bertransaksi dengan perusahaan mana pun yang memiliki hubungan dengan Tahoe Group setelah investasi utang sebesar HK$2,2 miliar yang terkait dengan induknya menjadi tidak berharga pada bulan Juli 2020.

Pengambilalihan tersebut terjadi setelah Otoritas Asuransi dan Komisi Sekuritas dan Berjangka melakukan penyelidikan bersama atas investasi sebesar HK$2,2 miliar, karena tindakan tersebut ilegal dan tidak disetujui oleh regulator asuransi.

Perusahaan tersebut juga tidak dapat menerbitkan laporan keuangan pada tahun 2022 dan 2023 dan tidak dapat menemukan pembeli baru setelah masalah keuangan induknya di daratan terungkap.

Hak pemegang polis tidak akan terpengaruh karena informasi saat ini menunjukkan Tahoe masih memiliki kemampuan untuk melayani polis yang ada jika pemilik polis memutuskan untuk menyerahkannya, kata otoritas tersebut.

Otoritas telah menunjuk Derek Lai dan Forrest Kam dari Deloitte Touche Tohmatsu dan Oliver Cheng dari Deloitte Advisory (Hong Kong) sebagai manajer bersama untuk mengambil kendali penuh atas perusahaan.

Otoritas Asuransi telah menugaskan ketiga manajer tersebut untuk mencari perusahaan asuransi yang mau mengambil alih polis Tahoe dengan ketentuan yang sama guna memastikan pemegang polis tidak terpengaruh oleh masalah perusahaan.

Otoritas Asuransi memberlakukan serangkaian pembatasan pada Tahoe Life sejak pertengahan 2020 setelah menemukan bahwa manajemen telah melakukan investasi ilegal sebesar HK$2,2 miliar. Tindakan tersebut termasuk melarang perusahaan menarik simpanan atau aset bank dari kota tersebut.

Otoritas tersebut mengatakan pihaknya terpaksa meningkatkan tindakannya dan mengambil alih kendali penuh atas Tahoe karena perusahaan tersebut gagal menyerahkan laporan keuangan yang diaudit untuk tahun 2022 dan 2023 dan memenuhi janji untuk mendatangkan investor strategis baru dan meningkatkan tata kelola perusahaan.

“Mengingat pemegang saham mayoritas terlibat dalam berbagai proses utang, penunjukan manajer diperlukan untuk memastikan posisi keuangan dan solvabilitas terkini, menjaga sumber daya modal, dan mengidentifikasi solusi pemulihan optimal demi kepentingan terbaik pemegang polis,” kata juru bicara Otoritas Asuransi.

“Ini adalah insiden yang terisolasi. Rezim pengawasan kami kuat dan berwawasan ke depan. Kami yakin bahwa semua perusahaan asuransi resmi di Hong Kong mampu memenuhi kewajiban kontraktual mereka kepada pemegang polis.”

Ia mengatakan tindakan pembatasan yang diberlakukan oleh regulator sebelumnya telah memastikan Tahoe Life dapat memenuhi kewajiban asuransinya terhadap pemegang polis.

“Kami ingin mengingatkan masyarakat umum bahwa karena produk asuransi jiwa dirancang untuk mencapai jatuh tempo dalam jangka waktu yang cukup panjang, pemegang polis disarankan untuk menilai keadaan mereka sendiri secara cermat dan menghindari pengambilan keputusan yang tergesa-gesa,” kata juru bicara tersebut.

Tahoe Life Insurance dibentuk pada tahun 2017 setelah firma investasi Cina daratan Tahoe Investment Group mengakuisisi Dah Sing Life Assurance di Hong Kong.