Pasar Asuransi Jiwa Universal ($117,5 Miliar): Diharapkan Menampilkan CAGR sebesar 9,3% pada tahun 2032

Pasar Asuransi Jiwa Universal ($117,5 Miliar): Diperkirakan akan Menampilkan CAGR sebesar 9,3% pada tahun 2032

Lonjakan penerapan rencana asuransi berbiaya rendah dan kemampuan untuk mengakumulasi nilai tunai dari waktu ke waktu mendorong pertumbuhan pasar asuransi jiwa universal global. Selain itu, faktor-faktor seperti kemungkinan perencanaan harta benda yang lebih tinggi dan transfer kekayaan dari asuransi jiwa universal telah berdampak positif pada pertumbuhan pasar. Namun, sensitivitas dan kompleksitas serta pemahaman suku bunga diperkirakan akan menghambat pertumbuhan pasar. Sebaliknya, peningkatan permintaan akan solusi perencanaan keuangan diharapkan menawarkan peluang yang menguntungkan bagi perluasan pasar selama periode perkiraan. Masing-masing faktor ini diperkirakan mempunyai dampak pasti terhadap pertumbuhan pasar asuransi jiwa universal global.

Segmen asuransi jiwa universal yang terindeks untuk mempertahankan status kepemimpinannya sepanjang periode perkiraan.

Berdasarkan jenisnya, segmen asuransi jiwa universal yang terindeks memegang pangsa pasar tertinggi pada tahun 2022, mencakup hampir tiga perlima pendapatan pasar asuransi jiwa universal global, hal ini disebabkan oleh peningkatan penerapan fitur dan driver inovatif untuk meningkatkan manfaat bagi pemegang polis, seperti jaminan pendapatan, dan tunjangan kematian yang dipercepat membantu masyarakat memilih polis asuransi jiwa universal yang terindeks di pasar global. Namun, segmen asuransi jiwa universal yang dijamin diperkirakan akan mencapai CAGR tertinggi sebesar 12,2% dari tahun 2023 hingga 2032, karena meningkatnya permintaan akan stabilitas dan prediktabilitas dalam cakupan asuransi jiwa, sehingga mendorong pasar global.

Segmen bank akan mempertahankan status kepemimpinannya sepanjang periode perkiraan

Berdasarkan saluran distribusi, segmen pialang/agen memegang pangsa pasar tertinggi pada tahun 2022, menyumbang hampir tiga perlima pendapatan pasar asuransi jiwa universal global. Hal ini disebabkan oleh perluasan basis konsumen yang mencari solusi asuransi jiwa komprehensif dengan fitur yang disesuaikan. Namun, segmen perbankan diproyeksikan akan mencapai CAGR tertinggi sebesar 13,5% dari tahun 2023 hingga 2032, karena meningkatnya konvergensi layanan keuangan dan meningkatnya permintaan akan solusi keuangan yang komprehensif.

Asia Pacific mempertahankan dominasinya pada tahun 2032

Berdasarkan wilayah, Amerika Utara memegang pangsa pasar tertinggi dalam hal pendapatan pada tahun 2022, mencakup hampir dua perlima dari pendapatan pasar asuransi jiwa universal global. Faktor utama yang mendorong pertumbuhan pasar di wilayah ini mencakup kehadiran pemain kunci dan peningkatan jumlah pembelian mobil bekas. Namun, Asia Pacific diperkirakan akan mengalami CAGR tercepat sebesar 29,7% dari tahun 2023 hingga 2032 dan kemungkinan akan mendominasi pasar selama periode perkiraan, karena lonjakan adopsi teknologi telematika seluler oleh perusahaan asuransi di negara-negara berkembang seperti Cina Dan India.

Analisis segmental

Laporan ini menawarkan segmentasi industri secara rinci berdasarkan jenis dan saluran distribusi.

Jenis

Terindeks Asuransi Jiwa Universal: Asuransi Indexed Universal Life (IUL) merupakan jenis asuransi permanen yang menawarkan komponen nilai tunai dengan manfaat kematian.
Variabel Asuransi Jiwa Universal: Asuransi jiwa universal variabel (VUL) adalah jenis asuransi yang menggabungkan manfaat kematian dengan komponen nilai tunai yang dapat diinvestasikan di berbagai sub-rekening, seperti reksa dana.
Terjamin Asuransi Jiwa Universal: Asuransi Guaranteed Universal Life (GUL) merupakan jenis asuransi yang memberikan pertanggungan seumur hidup dengan jaminan manfaat kematian dan premi tetap.

Saluran distribusi

Penjualan langsung: Masuk Asuransi Jiwa Universal, penjualan langsung mengacu pada pembelian polis asuransi tanpa perantara seperti agen atau broker. Pendekatan ini memungkinkan individu untuk membeli Asuransi Jiwa Universal rencana langsung dari perusahaan asuransi.
Pialang/agen: Agen dan pialang asuransi berperan sebagai perantara dengan menghubungkan penyedia asuransi dengan bisnis yang membutuhkan perlindungan asuransi jiwa bagi karyawannya.
Bank: Bank bekerja sama dengan banyak perusahaan asuransi untuk menawarkan paket asuransi jiwa universal dengan premi yang kompetitif.

Faktor-faktor yang mempengaruhi pertumbuhan pasar

Asuransi jiwa universal memungkinkan pelanggan memperoleh polis asuransi dengan biaya rendah dan rencana pembayaran yang fleksibel. Selain itu, nasabah mendapatkan keuntungan dari fitur nilai tunai yang melekat pada polis asuransi jiwa universal. Nilai tunai ini dapat dimanfaatkan untuk berbagai tujuan, seperti memberikan keamanan finansial atau membiayai pendidikan perguruan tinggi anak. Pertumbuhan industri asuransi jiwa universal didorong oleh fleksibilitas dan penyesuaian yang diberikan kepada pemegang polis.

Faktor utama lain yang mendorong pasar asuransi jiwa universal adalah kemampuannya untuk membangun nilai tunai. Berbeda dengan asuransi jiwa berjangka, asuransi jiwa universal menggabungkan fitur nilai tunai yang meningkat seiring waktu dipengaruhi oleh suku bunga dan variabel lainnya. Pemegang polis dapat memanfaatkan nilai tunai ini sepanjang hidup mereka untuk berbagai kebutuhan, seperti menambah dana pensiun atau mengatasi biaya tak terduga.

Highlight

Berdasarkan jenisnya, pasar diklasifikasikan menjadi asuransi jiwa universal bergaransi, variabel, dan terindeks.
Berdasarkan jenisnya, segmen asuransi jiwa universal yang terindeks menghasilkan pangsa terbesar pada tahun 2022 dan diperkirakan akan mendominasi industri selama periode perkiraan.
Lonjakan permintaan terhadap solusi perencanaan keuangan diproyeksikan menawarkan peluang yang menguntungkan bagi pertumbuhan segmen ini di masa depan.
Analisis regional

Industri asuransi jiwa universal global dianalisis di berbagai wilayah termasuk Asia Pacific, Amerika Utara, Eropa, dan LAMEA. Sesuai analisis regional, Amerika Utara memegang pangsa besar pada tahun 2022 dan akan mendominasi industri ini pada tahun 2032.

Pertanyaan-pertanyaan kunci tercakup

Berapa ukuran dan tingkat pertumbuhan pasar untuk negara-negara tertentu?
Perusahaan mana yang memiliki pangsa pasar tertinggi?
Apa peluang utama di pasar?

Perkembangan industri

Perusahaan asuransi mengadopsi teknologi digital untuk meningkatkan pengalaman pelanggan, memberikan layanan yang lebih personal, dan menyederhanakan proses. Platform online dan alat digital semakin penting di sektor asuransi. Konsumen secara aktif mencari solusi asuransi yang disesuaikan dengan kebutuhan dan preferensi masing-masing. Oleh karena itu, penyedia di industri asuransi jiwa universal meningkatkan penawaran mereka dengan memperkenalkan fitur-fitur yang lebih dapat disesuaikan dalam polis asuransi jiwa universal. Terdapat peningkatan kesadaran di kalangan konsumen mengenai manfaat asuransi jiwa permanen, seperti potensi keuntungan pajak dan fitur akumulasi nilai tunai.

Yang membedakan Riset Pasar Sekutu dari orang lain?

AMR menawarkan berbagai layanan yang komprehensif, termasuk penentuan ukuran pasar, perkiraan, analisis tren, dan rekomendasi strategis, yang memungkinkan bisnis untuk tetap menjadi yang terdepan dalam lanskap yang terus berkembang. Selain itu, pembaruan tepat waktu dan analisis pasar real-time kami memberdayakan bisnis untuk mengantisipasi peluang yang muncul.

𝐓𝐨𝐩 𝐓𝐫𝐞𝐧𝐝𝐢𝐧𝐠 :

Tentang kami:

Riset Pasar Sekutu (AMR) adalah sayap riset pasar dan konsultasi bisnis dengan layanan lengkap LLP Analisis Sekutu berbasis di Wilmington, Delaware. Riset Pasar Sekutu memberi perusahaan global serta usaha menengah dan kecil kualitas “Wawasan Laporan Riset Pasar” dan “Solusi Intelijen Bisnis” yang tak tertandingi. AMR memiliki pandangan yang ditargetkan untuk memberikan wawasan bisnis dan konsultasi untuk membantu kliennya membuat keputusan bisnis strategis dan mencapai pertumbuhan berkelanjutan di domain pasar masing-masing.

Kami menjalin hubungan korporat profesional dengan berbagai perusahaan dan ini membantu kami dalam menggali data pasar yang membantu kami menghasilkan tabel data penelitian yang akurat dan memastikan akurasi maksimal dalam perkiraan pasar kami. Riset Pasar Sekutu CEO Pawan Kumar berperan penting dalam menginspirasi dan mendorong semua orang yang terkait dengan perusahaan untuk menjaga data berkualitas tinggi dan membantu klien dengan segala cara untuk mencapai kesuksesan. Setiap data yang disajikan dalam laporan yang kami terbitkan diambil melalui wawancara utama dengan pejabat tinggi dari perusahaan terkemuka di domain terkait. Metodologi pengadaan data sekunder kami mencakup penelitian dan diskusi online dan offline yang mendalam dengan para profesional dan analis yang berpengetahuan luas di industri ini.